合规工作，尤其是观察名单筛选，充斥着误报。该领域的改进，例如 Persona 的 Watchlist Portrait Match，将大大减少妨碍团队进行实质性调查的重复操作。 这不是建造与购买的问题——实际上，这是建造与购买的问题。金融机构拥有大量他们特意构建的专有支付和合规技术。购买一个能够与这项技术集成并实现自动化的平台应该是合规团队打击欺诈和促进增长的目标。 随着越来越多的法规和要求进入市场，特别是当它们受到州、国家或地区的考虑时，可配置性和适应性将成为合规技术的赌注。 随着时间的推移，KYC / AML法规不断发展以应对每个时代的风险，从 年代的贩毒集团到 9/11 后的恐怖主义。 随着这些法规和消费者行为的发展，KYC/AML 流程也在不断发展。以前，KYC 通常需要大量纸张，并且需要面对面的互动。如今，现代身份验证 (IDV) 工具允许用户在几秒钟内验证自己的身份。 然而，随着形势变得越来越复杂，许多监管流程却并非如此。
法规不断变化
企业需要及时了解其运营所在的每个地理位置、所服务的人群等的要求。 不幸的是，许多监管科技解决方案和基础设施无法跟上。 现有合规解决方案的问题 考虑到所涉及工作的敏感性和严肃性，合规性需要一流的工具——这些团队历来无法使用的技术。合规系统通常是功利性的，但既不全面也 巴基斯坦 WhatsApp 号码列表 不用户友好，这限制了彻底调查和补救所需的可见性。这些工具在特定流程中是不同的和高度专业化的，而不是使团队更有效率。简而言之，它们可以帮助完成任务，但不能解决主要痛点。 因此，虽然合规性已从复选框转变为战略功能，但其支持技术却没有。 这是有问题的，因为企业需要能够适应不断变化的监们需要快速调整和部署，这样他们的公司就不会面临巨额罚款、集体诉讼和其他处罚。最终，随着更多法规在州和国家层面提出并通过，可配置性和适应性将成为合规技术的赌注。 监管科技：增长的推动者 虽然收集和验证用户信息是防止欺诈和金融犯罪的必要基准，但企业如何做到这一点实际上可以将它们区分开来。
具体来说
如果他们能够在强制流程（例如 KYC/AML）期间提供无缝的用户体验，并简化这些任务，他们就可以将合规性从简单的要求转变为差异化点。 合规性通常被认为是提高转化率的障碍，但灵活、先进的监管科技解决方案可以帮助组织脱 营销清单 颖而出，节省时间，使他们能够提供更好的用户体验，并帮助他们保持合规性，打击欺诈，并建立相信。 借助敏捷解决方案，合规团队不再面临增长的困境。相反，他们可以协作在 KYC/AML 期间动态调整风险细分的阻力，并在减少欺诈、合规性和转换之间实现理想的平衡。他们可以将注意力集中在高风险用户上。他们可以更全面地了解个人，从而更快地做出更好的决策。 不再是构建与购买的情况 虽然合规团队可能认为他们的选择仅限于构建或购买，但现实情况要微妙得多。
