长期以来，打击洗钱活动对墨西哥当局来说一直是一项艰巨的任务，墨西哥当局一直在努力防止犯罪集团和卡特尔利用该国的金融系统清洗其非法资金。 近年来，墨西哥一直在努力使反洗钱 (AML) 要求与金融行动特别工作组 (FATF) 的建议和国际标准保持一致。自然地，这导致了国家“了解你的客户”(KYC) 法规的现代化和更新。 下面，我们讨论 KYC 在墨西哥的重要性，并仔细研究该国的 KYC 法律和要求。我们还概述了实施符合墨西哥法律的 KYC 计划的关键考虑因素，并回答了其他常见问题。 什么是 KYC？ KYC代表“了解您的客户”，是指企业为确保其客户是他们所声称的人而采取的行动。大多数国家/地区的反洗钱 (AML)法规都包含 KYC 要求。 一般来说，KYC由三个关键部分组成：身份验证（IDV）、客户尽职调查（CDD）和交易监控。 与许多国家一样，墨西哥围绕FATF 的 条建议制定了 AML 和 KYC 要求。鉴于我们在下面讨论的该国的独特挑战，墨西哥特有的细微差别有助于在设计 KYC/AML 策略时理解。
KYC 在墨西哥的重要性
打击洗钱 根据美国国务院年的一份报告，“非法分子每年通过墨西哥金融系统洗钱数十亿美元的贩毒所得。腐败、大量现金走私、敲诈勒索、盗窃燃料、欺诈、人口走私以及贩运人口和枪支是通过墨西哥洗钱的额外资金来源。” 使用 KYC 抓捕洗钱者有可能阻止更广泛的犯罪活动。 KYC 要求可以通过多种方式 希腊 WhatsApp 号码列表 帮助打击洗钱活动。要了解具体方法，了解全面的 KYC 计划的三个方面会有所帮助： 身份验证：在创建帐户时验证客户的身份，使犯罪分子更难开设欺诈帐户或空壳帐户。当使用合法身份证件时，就会创建纸质记录，监管机构可以使用它进行审计和调查。IDV 期间收集的信息还可用于将来通过链接分析来识别可疑链接的帐户，链接分析是一种用于发现欺诈团伙和不良行为者的数据科学技术。 客户尽职调查： CDD 审查有助于填写客户的风险状况，包括他们参与洗钱的可能性。那些被认为承担更大风险的人可能会受到更严格的审查或直接被拒绝提供服务。
交易监控根据美国
国务院的报告，结构性现金存款是犯罪分子将非法资金引入墨西哥金融系统的一个关键方式。监控客户交易仍然是识别此类活动和其他可疑活动的最有效方法之一。 增加金融准入 营销清单 根据年全国金融包容性调查，墨西哥只有 49% 的成年人拥有银行账户，拥有信用卡的人更少 (33%)。 虽然影响因素有很多，但其中一个主要因素是距离。墨西哥许多没有银行账户的人口生活在偏远或农村地区，在那里，面对面银行业务具有挑战性。 电子 KYC 越来越多地使金融机构能够遵守反洗钱法规，同时使更多墨西哥人口能够通过网上银行和其他应用程序参与该国的金融系统。
