为了设计和实施有效的反洗钱策略，公司必须首先了解其独特的风险状况。 反洗钱风险评估是公司了解其洗钱风险的过程。 反洗钱风险评估是按照法律要求实施基于风险的策略的重要组成部分。 世界各地的 反洗钱 (AML)法律和法规要求受这些法规约束的金融机构和其他企业对其反洗钱实践采取“基于风险的方法”。 为此，这些企业必须首先评估自己的风险状况。这可以通过反洗钱风险评估来完成，然后评估企业的反洗钱、了解你的客户 (KYC)和客户尽职调查 (CDD)措施。 下面，我们将了解什么是反洗钱风险评估、它与客户风险评估有何不同，以及如何创建和实施适合您业务的风险评估。 什么是 AML 风险评估？ 反洗钱风险评估是了解不良行为者成功利用您的产品、服务或平台从事洗钱、逃税、恐怖主义融资和其他金融犯罪的可能性的过程。 AML 风险评估的目标是： 确定您面临的洗钱风险类型 确定该暴露的程度 确定可以采取的措施来减轻这些风险 评估其有效性以告知实施 在此评估期间识别的风险通常属于更广泛的风险类别，这有助于了解不同类型的风险如何相互关联。
联邦金融机构考试委
员会（FFIEC）特别提出了金融行业反洗钱风险评估的以下类别：产品风险、服务风险、客户风险和地域风险。然而，理事会还指出，根据规模和结构，这些类别对于机构来说应该是独特的。 AML 风险评估可以提供什么信息？ 反洗钱风 尼日利亚 WhatsApp 号码列表 险评估的结果应用于为反洗钱流程和实践提供信息。（评估也应根据当前流程进行通知。）这包括但不限于： 身份验证：包括您的客户身份识别计划 (CIP)和一般 K调查 (EDD)程序 反洗钱筛查：包括对制裁名单、观察名单和政治公众人物 (PEP)数据库的个人进行筛查 交易监控：包括记录保存和报告（可疑活动报告、异常活动报告等） 内部政策：包括管理责任和员工培训 监督：包括独立测试和审计 AML 风险评估与客户风险评估 您的企业是反洗钱风险评估的对象。相比之下，您的客户是客户风险评估的对象，旨在衡量个人的洗钱风险。
客户风险评估通常在入职
期间和整个客户生命周期中根据需要进行。KYC、CDD 和交易监控都是客户风险评估的一部分。 考虑到这一点，客户风险评估可以被视为反洗钱风险评估的产品，告知您如何评估客户风险。 为什么需要进行 AML 风险评估？ 法律要求银行和其他金融机构采取充分的控制措施，以降低不良行为者 营销清单 通过其产品、平台和服务洗钱的可能性，并实施基于风险的反洗钱方法。大多数国家/地区都实施了打击洗钱和恐怖主义融资的 法律和法规（我们在本全球反洗钱指南中对此进行了介绍）。 为了实施基于风险的方法，您必须首先了解您的洗钱风险状况。您可以通过反洗钱风险评估来开发和完善您的个人资料，然后实施流程来解决风险。 免费白皮书 了解专家如何评估反洗钱解决方案 获取指南 需要考虑的洗钱风险因素 并非每个企业都面临相同类型或规模的洗钱风险。
