哪些违反《反垄断法》的行为会受到最严厉的处罚？ 各个国家和地区都有独特的反洗钱法律，因此对违法行为的处罚也不同。 仅美国就有几项不同的监管金融犯罪的立法，包括《反洗钱法》、《银行保密法》、《洗钱控制法》和《美国爱国者法》。 通常，不遵守规定会导致罚款，有时甚至是巨额罚款，甚至制裁或监禁。 然而，严厉的惩罚通常是针对恶意或严重的合规失败。如果组织故意洗钱、掩盖犯罪行为或未能实施基本安全措施，就会发生这种情况。 这些安全措施包括： 资金来源检查 组织必须做出适当的努力，确保客户合法获得资金来完成交易。 他们可以通过资金来源检查来做到这一点，检查客户的财务历史记录以识别可疑活动。 该流程与财富检查（分析客户一生中积累的资金）相一致，以确保客户合法获得资金。 客户尽职调查 组织应进行持续涵盖的金融机构必须“识别并验证法人实体的自然人（称为受益所有人）的身份”当公司开设账户时拥有、控制公司并从中获利的客户。
的尽职调查
以验证客户的身份并发现欺诈活动。 FinCEN（金融犯罪执法网络）发布的客户尽职调查 规则中概述了这一要求，该规则规定，所政治公众人物背景调查 政治公众人物 (PEP)的定义因司法管辖区而略有不同，通常被描述为具有权力和影响力的公共高级职位的人。 这些人犯下腐败、贿赂或洗钱等金 墨西哥 WhatsApp 号码列表 融犯罪的风险更大。 组织应进行背景调查，以确定现有或潜在客户及其相关方是否是政治公众人物。 这些检查构成了解您的客户 (KYC) 和 AML框架下尽职调查流程的一部分。 最近的反洗钱罚款示例 在 年发出的 亿美元反洗钱罚款中，有 亿美元来自三起备受瞩目的合规失败。 丹斯克银行因不当反洗钱措施导致欺诈交易而被没收 亿美元。 美国司法部对丹斯克银行的做法进行了调查，发现该银行在居住在国外（包括邻国俄罗斯）的爱沙尼亚丹斯克银行客户的问题上欺骗了美国的合作伙伴。 丹斯克银行被指控反洗钱系统不足、交易监控能力不足以及客户风险较高。
这些疏忽导致高度
可疑和潜在的犯罪交易”通过美国银行进行，丹斯克银行代表非居民处理了超过 亿美元的交易。 瑞士信贷同意支付 亿欧元，以了结始于法国的税务欺诈和洗钱案件。 该和解涉及瑞士信贷帮助客户避免向法国政府申报某些资产的涉嫌计划。 检察官表示，这种做法发生在 年至 年间，造成了超过 营销清单 的“财政损失”。 和解费包括法国政府的经济损失和税收损失的赔偿。 英国桑坦德银英国FCA（金融行为监管局）因屡次未能遵守反洗钱合规规定而对桑坦德银行英国公司处以英镑（1.32亿美元）的罚款。 其中包括“验证客户提供的有关他们将从事的业务的信息的系统无效”以及对交易的不当监控。 FCA还强调桑坦德银行未能“正确监控客户申报的初始金额和客户的实际营业额”。 FCA 执法和市场监督执行董事马克·斯图尔特 (Mark Steward) 表示，桑坦德银行的做法“造成了长期且严重的洗钱和金融犯罪风险”。
