融机构的反洗钱 (AML) 计划验证、筛选并持续监控用户和交易，以遵守法规和监管机构的期望。技术一直是一种有用的工具，但现在人们越来越关注监管科技解决方案。 大流行以及由此产生的改善远程访问的需求刺激了一些转变。根据德勤 年AML/CFT Regtech：案例研究和见解，约 90% 的零售银行正在使用或计划使用 RegTech 远程吸引客户。 计算能力和分析能力的进步也提高了一些监管科技解决方案的实用性。例如，人工智能 (AI) 擅长识别模式和异常，这是反洗钱交易监控的重要组成部分，而图形数据库可以帮助组织识别各方之间以前隐藏的关系。 关于监管科技的监管以及如何有效利用人工智能仍然存在一些悬而未决的问题。但世界各地的监管机构都支持探索反洗钱监管科技解决方案。 监管科技与反洗钱合规有何关系 RegTech广泛描述了与多个行业和部门的监管合规相关的各种解决方案。但特别是对于反洗钱合规性，监管科技解决方案倾向于使用先进的分析，例如机器。
人流程自动化
机器学习和自然语言处理： 身份验证 交易监控 记录保存和报告归档 一些监管科技提供商额外或选择性地关注创建合规反洗钱计划的内部要求，包括制定内部反洗钱政策、员工培训和独立测试。 反洗钱中监管科技的用例 监管科技 香港 WhatsApp 号码列表 解决方案可以为需要遵守银行保密法 (BSA) 和反洗钱要求的 金融机构提供可衡量的好处。 避免罚款可以节省成本——年，反洗钱罚款超过 亿美元。此外，监管科技可以成为一个差异化因素，帮助企业简化流程，提高转化率并改善客户体验。 让我们仔细看看组织如何在了解你的客户 (KYC)计划的核心组成部分中使用监管科技：客户识别、客户尽职调查以及持续的交易监控和风险评估。 客户识别计划 (CIP) 当有人尝试开设帐户或注册您的服务时，您的客户识别计划 (CIP)应该启动。为了遵守美国爱国者法案，您需要收集客户的姓名、地址、出生日期和政府颁发的身份证号码，并且您需要系统来帮助您合理地相信您知道客户的真实身份。
监管科技解决方案可以
帮助组织使用政府身份验证或文档验证来快速验证身份并遵守反洗钱法规，阻止欺诈者并转化优质客户。 例如，AML 软件可能能够分析上传的图片并验证其真实性，从文档中提取数据，并将提取的数据与用户在应用程序中输入的信息进行比较。 灵活的监管科技解决方案还允许您自定义和自动化 营销清单 大部分流程，并根据风险信号添加额外的步骤，例如自拍检查或数据库验证。这可以包括针对不同类型的权威数据库和列表进行反洗钱筛查，例如： 外国资产控制办公室 (OFAC)制裁名单、特别指定国民和被封锁人员 (SDN) 名单以及政治公众人物 (PEP)名单 不良媒体检查 地址、电子邮件和电话验证以及风险报告 社交媒体报道 IP 地址查找和设备指纹识别 行为分析 内部观察列表 使用监管科技，组织可以快速进行基于风险的评估，并进行简化、定期或增强的尽职调查。
