许多类型的企业——从金融机构到在线市场——都必须遵守“了解你的客户”(KYC) 法规。尽管这些法规可能因行业而异，但它们是防止洗钱、欺诈和其他犯罪的关键。即使不需要，KYC 也可以为企业带来许多好处。 很多注意力都集中在构成 KYC 支柱的初始身份验证上。尽管客户入职流程是 KYC 的重要组成部分，但该流程并没有就此结束：这只是开始。许多同等重要的 KYC 流程只能在入职后进行。 KYC 补救就是这样的过程之一。 下面，我们定义 KYC 补救，并看看它如何适应更大的 KYC 生命周期。我们还概述了 KYC 补救流程的关键步骤，以便您能够更好地设计最适合您业务的流程。 刷新我的记忆：什么是 KYC？ 了解您的客户（ KYC）是指企业用来了解其用户是否是他们所说的人的流程。它由三个主要部分组成：客户身份验证、客户尽职调查和持续监控。 某些行业内运营的企业必须拥有符合相关法规的 KYC 计划。例如，金融机构必须遵守反洗钱 (AML)立法中规定的 KYC 要求，而在线市场必须遵守INFORM 消费者法案（及相关法律） 规定的 KYC 要求。 许多其他企业也接受 KYC，尽管目前法律并未要求这样做。
什么是 KYC 补救？
在企业验证用户身份之前，他们必须收集关键信息。 在金融领域，这至少包括个人的姓名、出生日期、地址和身份证号码。然而，也可以收集其他信息，例如额外的联系信息和被动或设备信号（如浏览器或设备指纹）。其他行业可能也要求企业收集额外的或不同的信息。 然而，随着时间的推移，这些信 罗马尼亚 WhatsApp 号码列表 息可能会变得不太准确。人们可能会搬家，导致他们存档的地址变得过时。名字可能会改变——例如，当某人结婚或离婚时。 同样，管理 KYC 的法律和法规可能会随着时间的推移而发生变化，导致企业的客户资料不完整。例如，法律可以扩展，要求企业收集他们以前不需要收集的新客户数据。 KYC 补救是定期然足够全面，足以满足您的企业所遵守的任何法律和法规的要求。必要时，KYC 补救包括更新、删除或“清理”此信息。 相同的概念可以应用于相关概念，例如了解您的业务（KYB）和了解您的患者（KYP）。
为什么 KYC 补救很重要？
KYC 补救就是管理不同类型的风险。 如上所述，有关 KYC 的法规并不是一成不变的。随着政府通过新法律，它们会定期变化、适应和发展。如果这些要求更改或扩展了您在 KYC 流程中需要收集的客户数据类型，您将需要更新任 营销清单 何不满足这些要求的客户的信息。 如果不这样做，可能会导致罚款、诉讼、政府对您的企业实施制裁，甚至被认为负有责任的个人将被判入狱。 然而，除此之外，值得注意的是，客户的风险状况也会随着时间的推移而发生变化。当客户数据过时时，您评估客户洗钱或欺诈风险的工作就会变得更加困难。为了准确判断个人构成的风险水平，您需要最新且准确的信息。 数据修复可以帮助您解决这两个风险。 KYC 补救流程 数据修复过程属于更大的 KYC 生命周期。为了更好地理解 KYC 修复的工作原理，我们在下面的整个生命周期的更大背景下对其进行讨论。
