英国的了解你的客户 (KYC) 要求和法规

在英国和世界各地,政府要求某些行业的企业通过称为“了解您的客户”(KYC) 的流程来验证其客户的 身份。 由于 KYC 要求可能因司法管辖区和行业而异,因此企业了解其运营或为客户提供服务的每个国家/地区的具体要求至关重要。 下面,我们先回顾一些基础知识,然后再深入研究英国不同行业的 KYC 要求。 什么是 KYC? 了解您的客户(KYC),是指确认客户身份的过程。在某些受监管行业(例如金融行业)运营的企业必须在向客户提供受监管的产品或服务之前执行 KYC。 KYC 可以针对个人以及非个人实体(例如企业、非营利组织和信托)进行。 在英国,许多不同行业的企业必须对其客户执行 KYC。这包括银行和其他金融机构、加密货币交易所、房地产企业、赌博服务商以及促进某些受监管产品销售的电子商务平台。 KYC 对英国银行和公司的重要性 出于多种原因,在英国运营的某些企业必须实施 KYC 措施。 也许最明显的是,许多行业(金融服务、加密货币、房地产等)都需要 KYC 来打击洗钱,据估计,洗钱每年给英国经济造成至少 1000 亿英镑的损失。

但 KYC 也是防止其他

类型金融犯罪的有效手段,例如逃税、身份盗窃和资助恐怖活动。而在其他行业,KYC 扮演着不同的角色——例如,确保儿童无法通过电子商务平台访问有年龄限制的产品或服务。 即使法律没有要求,一些企业也会选择实施 KYC 措施,以减少其平台上的欺诈行为,领先于即将出台的法规,或者只  印度尼西亚 WhatsApp 号码列表 是改善客户体验。 需要遵守英国 KYC 法规的行业 金融服务 KYC 英国金融服务机构——包括银行、贷款机构、投资公司、支付处理机构、保险公司、货币兑换机构和金融科技公司——必须遵守该国2017 年更新的AML 法规中规定的 KYC 要求。 当客户为个人时,金融机构必须: 识别客户 验证客户身份 评估业务关系或偶尔交易的目的和预期性质 当客户是非个人实体时,金融机构必须获取并验证该实体的: 合法名称 公司号码或注册号码 其注册办事处地址 实益拥有人 这些规则由英国金融行为监管局 (FCA)执行。

WhatsApp 手机号码列表

虽然 FCA 没有具体说

明必须如何进行验证,但它确实建议机构采用金融行动特别工作组 (FATF) 推荐的基于风险的反洗钱方法。该机构还提供了一个五点框架,鼓励各机构将其纳入其身份验证流程: 优势:收集所声称身份的证据,例如政府颁发的  营销清单 身份证或文件 有效性:验证收集的证据是否真实可靠,例如通过检查 ID 的加密安全功能或查询否面临身 注册。 KYC 规则统称为加密资产业务,适用于提供以下产品或服务的任何业务: 加密货币兑险客户进行强化尽职调查 持续监控客户交易 房地产 KYC 在英国,房地产经纪人、租赁经纪人和其他涉及房地产购买、销售或融资的企业必须遵守英国税务海关总署 (HMRC)执行的 AML 和 KYC 法规。

Scroll to Top