对于金融机构来说，客户尽职调查（CDD）是建立了解你的客户（KYC）计划的重要组成部分。通过尽职调查流程，您可以评估每个希望开设账户或利用您的服务的客户的风险。如果没有这种评估，不良行为者就有可能溜之大吉并进行非法活动——从洗钱到逃税、资助恐怖主义和其他形式的欺诈。 但在某些情况下，可能不需要完整的 CDD 流程。在这种情况下，企业可以利用简化形式的尽职调查（SDD）来降低客户风险。 下面，我们定义了简化的尽职调查，将其与 CDD 和 EDD（增强型尽职调查）进行比较，并提供了何时可以利用它的示例场景。我们还概述了 SDD 流程中涉及的关键要求，以便您在寻求建立或调整自己的尽职调查实践时能够更好地了解情况。 什么是简化尽职调查 (SDD)？ 简化尽职调查 (SDD)顾名思义：金融机构、律师事务所和其他行业在认为存在洗钱、恐怖主义融资和其他金融犯罪风险时可以利用的一种简化、更精简的尽职调查形式要低。
通常可以通过更少
的检查来完成简化的尽职调查，从而导致与标准剧本相比更快的 CDD 流程。 为了更好地理解简化尽职调查的工作原理，将其与标准尽职调查和增强尽职调查一起考虑可能会有所帮助。 SDD、CDD、EDD 客户尽职调查最好被认为是按比例进行的。个人或交易带来的风险有多大将决定他们必须 约旦 WhatsApp 号码列表 通过哪个级别的尽职调查。那些被认为风险较小的企业可能需要接受简化的尽职调查；那些被认为具有平均风险的人将接受标准的尽职调查；那些被认为承担更大 为了遵守 CDD 要求，金融机构必须： 验证所有客户的身份 识别并验证所有最终受益所有人（与公司开展业务时） 为所有客户制定客户风险概况 持续监控客户活动和交易 如果检测到可疑活动，请报告 每个金融机构都可以自由决定如何完成这些验证。
也就是说它通常包括政府
身份验证、文件验证、数据库验证和其他筛查的某种组合。 免费白皮书 了解专家如何评估尽职调查解决方案 获取指南 简化尽职调查 简化尽职调查仍然具有与标准客户尽职调查相同的所有基本要求。但由于个人或交易被认为风险较小，满足这些要求的门槛较低。 当发现低风险时，金融机构可 营销清单 以灵活调整： 当 CDD 发生时 为识别和验证而收集的信息的数量和类型 为识别和验证而收集的信息的质量或来源 CDD更新频率 交易监控的频率和强度 和更多 注意：虽然机构可以自由地建立自己的 SDD 协议，但确保这些减少的措施符合 CDD 非常重要，因为如果不这样做，可能会导致监管强制执行。 加强尽职调查 另一方面，强化尽职调查是指一种更严格的客户尽职调查形式，当客户或交易被认为具有高于标准水平的风险时（例如，由于政治风险或位于高风险国家。 加强尽职调查在不同企业之间可能会有所不同，即使是同一行业的企业也是如此。
