在英国和世界各地，政府要求某些行业的企业通过称为“了解您的客户”(KYC) 的流程来验证其客户的 身份。 由于 KYC 要求可能因司法管辖区和行业而异，因此企业了解其运营或为客户提供服务的每个国家/地区的具体要求至关重要。 下面，我们先回顾一些基础知识，然后再深入研究英国不同行业的 KYC 要求。 什么是 KYC？ 了解您的客户（KYC），是指确认客户身份的过程。在某些受监管行业（例如金融行业）运营的企业必须在向客户提供受监管的产品或服务之前执行 KYC。 KYC 可以针对个人以及非个人实体（例如企业、非营利组织和信托）进行。 在英国，许多不同行业的企业必须对其客户执行 KYC。这包括银行和其他金融机构、加密货币交易所、房地产企业、赌博服务商以及促进某些受监管产品销售的电子商务平台。 KYC 对英国银行和公司的重要性 出于多种原因，在英国运营的某些企业必须实施 KYC 措施。 也许最明显的是，许多行业（金融服务、加密货币、房地产等）都需要 KYC 来打击洗钱，据估计，洗钱每年给英国经济造成至少 1000 亿英镑的损失。
但 KYC 也是防止其他
类型金融犯罪的有效手段，例如逃税、身份盗窃和资助恐怖活动。而在其他行业，KYC 扮演着不同的角色——例如，确保儿童无法通过电子商务平台访问有年龄限制的产品或服务。 即使法律没有要求，一些企业也会选择实施 KYC 措施，以减少其平台上的欺诈行为，领先于即将出台的法规，或者只 印度尼西亚 WhatsApp 号码列表 是改善客户体验。 需要遵守英国 KYC 法规的行业 金融服务 KYC 英国金融服务机构——包括银行、贷款机构、投资公司、支付处理机构、保险公司、货币兑换机构和金融科技公司——必须遵守该国2017 年更新的AML 法规中规定的 KYC 要求。 当客户为个人时，金融机构必须： 识别客户 验证客户身份 评估业务关系或偶尔交易的目的和预期性质 当客户是非个人实体时，金融机构必须获取并验证该实体的： 合法名称 公司号码或注册号码 其注册办事处地址 实益拥有人 这些规则由英国金融行为监管局 (FCA)执行。
虽然 FCA 没有具体说
明必须如何进行验证，但它确实建议机构采用金融行动特别工作组 (FATF) 推荐的基于风险的反洗钱方法。该机构还提供了一个五点框架，鼓励各机构将其纳入其身份验证流程： 优势：收集所声称身份的证据，例如政府颁发的 营销清单 身份证或文件 有效性：验证收集的证据是否真实可靠，例如通过检查 ID 的加密安全功能或查询否面临身 注册。 KYC 规则统称为加密资产业务，适用于提供以下产品或服务的任何业务： 加密货币兑险客户进行强化尽职调查 持续监控客户交易 房地产 KYC 在英国，房地产经纪人、租赁经纪人和其他涉及房地产购买、销售或融资的企业必须遵守英国税务海关总署 (HMRC)执行的 AML 和 KYC 法规。
