SSN 验证非常重要，因为不良行为者经常使用被盗的 SSN 来建立虚假身份并开设欺诈性银行账户，以洗钱、逃税和从事其他邪恶活动。 企业可以通过检查各种权威数据源、使用 eCBSV 验证或验证包含个人 SSN 的文档来验证个人的社会安全号码。 由于 SSN 并非旨在充当通用身份识别号码，因此 SSN 验证应该只是身份验证过程的一部分。 社会保障号码 (SSN) 最初设计用于跟踪一个人的工作历史，以便计算社会保障付款和其他政府福利。如今，大多数人认为他们的 SSN 是与他们的身份相关的最私密的信息。 SSN 在出生时分配或在移民过程中授予，在美国是最接近通用数字标识符的。这种普遍性，以及每个数字都力求独一无二的事实，使它们在最初的预期用途之外的许多其他用途中具有价值。 其中一种用途是 KYC。 作为反洗钱 (AML)和了解您的客户 (KYC)流程 的一部分，金融机构必须在开户期间收集个人的 SSN 。 但这些组织如何知道个人提供的 SSN 是否真正属于他们呢？ 下面，我们开始回答这个问题。
我们定义社会安全号码验证
并了解当今常用的不同类型的 SSN 验证。我们还简要回顾了 SSN 的历史，并讨论了仅依靠个人 SSN 进行验证的潜在缺点。 什么是社会安全号码验证？ 社会安全号码验证是验证个人出于身份验证目的而提供的 SSN 是否确实是其号码的过程。 通常，SSN 验证是通过对照权威数据源交叉检查个人提供 越南 WhatsApp 号码列表 的社会安全号码和其他信息（例如姓名和出生日期）来实现的。 为什么这是必要的？因为诈骗者和其他不良行为者经常使用被盗的社会安全号来建立虚假身份并开设欺诈性银行账户，以洗钱、逃税和从事其他邪恶活动。因此，社会安全号码验证可以成为识别和减少逃税、洗钱、恐怖主义融资等 案件的高效手段。 此外，在权威数据库中创建合成身份的数量显着增加，这些数据库利用了并非所有机构都执行直接 SSN 验证这一事实。 社会安全号码验证和反洗钱 当一个人在银行或其他金融机构开设账户时，法律要求该组织制定客户识别计划(CIP) 以防止洗钱。
具体来说银行需要收集并验
证个人的社会安全号 (SSN) 以及姓名、地址和出生日期等其他信息。 因此，社会安全号码验证在 AML 和 KYC 流程中发挥着重要作用。 社会安全号码验证的类型 企业可以通过多种不同的方式验证一个人的社会安全号码。三种最常见的 SSN 验证方法是： 权威数据库验证 eCBSV 验证 文件验证 1.权威数 营销清单 据库验证 在美国，身份验证的事实上的标准是根据各种权威数据源进行检查。 权威数据库顾名思义：一个包含信息（在本例中为有关个人身份的信息）的可信数据库，可以查询这些信息以执行身份验证。通常，这是通过将个人提供的信息（例如姓名、出生日期，当然还有 SSN）与数据库中存储的信息进行比较来完成的。请注意，eCBSV 仅验证 SSN 的组件，并不打算用作身份验证系统。
