洗钱是世界各国政府关注的一个主要问题。如果您的企业在多个国家/地区运营或为客户提供服务，那么确保满足每个司法管辖区的 AML 和 KYC 要求至关重要。 下面，我们通过深入研究澳大利亚 AML/CTF 法案及其要求，以及您可以用来确保遵守澳大利亚法规的具体建议，来仔细了解 KYC 在澳大利亚的运作方式。 什么是 KYC？ 了解您的客户 (KYC)是指企业（通常是金融机构）验证个人身份并确定该个人是否合法开设账户、使用其服务或以其他方式成为客户的流程。 犯罪分子可能会尝试使用虚假、被盗或合成身份在金融机构开设账户，以洗钱非法获得的资金。由于 KYC 使犯罪分子更难采取这一步骤，因此它是全球反洗钱工作不可或缺的一部分。其中包括澳大利亚，据估计，有组织犯罪和洗钱活动每年给该国造成 亿澳元的损失。 澳大利亚的 KYC 在澳大利亚，AML和KYC由澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）监管，该政府机构相当于美国的FinCEN 。
责确保所需机构
遵守《反洗钱和反恐融资 (AML/CTF) 法》。 AML/CTF 法案要求 该法律于 2006 年首次通过，此后多次完善，要求提供指定服务的受监管企业满足六项关键要求： 向 AUSTRAC 注册并注册 制定和维护内部 AML/CTF 计划 进行客户尽职调查（CDD），包括身份验证 进行持续的尽职调查 报告可疑 印度 WhatsApp 号码列表 活动和交易 维护活动和交易记录 值得注意的是，AML/CTF 法案要求所有受监管的企业在向客户提供指定服务 之前完成 CDD 和 KYC。 可靠、独立 AUSTRAC 没有具体说明企业必须如何验证客户的身份，只是建议该做法可以包括收集文件、电子数据或两者的结合。然而，AUSTRAC 确实指出，企业有责任确保为验证而收集的数据或文件“可靠且独立”。
辅助身份证明文件原
件，例如澳大利亚税务局或其他政府机构的通知、当前学生卡或过去 天内显示个人姓名和地址的公用事业账单。 可靠且独立的电子数据必须： 准确的 安全的 最新 综合的 由可靠、独立的来源验证 由政府机构根据立法维护 能够进行额外身份验证 免费白皮书 了解专家如何评估 KYC 解决方案 获取指南 澳大 营销清单 利亚的指定服务有哪些？ 指定服务是具有被用于洗钱的高风险的特定服务。任何向客户提供这些服务的企业都必须遵守 AML 和 KYC 要求。 正如《反洗钱/反恐怖融资法》第 条所述，赌博服务、金银交易服务和许多常见金融服务被视为指定服务，其中包括但不限于以下任何业务： 吸收存款 签发支票或借记卡 接受电子资金转账 提供汇款服务 兑换外币或数字货币 提供贷款 处理投资 签发人寿保险保单 签发旅行支票、汇票或邮政汇票 发行储值卡 为其他企业准备工资单 考虑到这一点，澳大利亚 KYC 要求适用于大多数金融机构，包括银行、金融科技公司、信用合作社、贷方、保险公司、经纪人/交易商、加密货币交易所、赌场、信托和理财规划师。
